最新生活知识普及:基金折算是好还是坏

社会动态2021-05-23 20:07:53
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基金折算是针对分级基金的三类份额:母基金、A类与B类份额而设定的条款。其主要目的是为了维护A类份额持有人,兑现部分A类收益以及防止B类归零的发生。基金折算通常情况下只发生在分级基金中,而分级基金又被称为结构型基金,即在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级或多级风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

上折也就是向上折算,是不定期折算的一种形式。当分级基金母基的净值上涨至某个价格,分级基金将进行上折。由于母基对应的指数大幅上涨造成的,此时B份额大涨之后杠杆降低。上折后A份额和B份额的净值均回归为初始净值1,超过1的部分将以母基的形式发放给A份额和B份额的持有人。

定折就是在每一个计息周期结束后,将A份额的约定收益折算为母基,投资者可通过赎回母基实现收益。多数发生在每年年底和年初,一般是每年的第一个工作日;或是基金满1个运作周期之后的开放日。

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